10 правил управления рисками в торговле криптовалютой

При торговле криптовалютами важно соблюдать осторожность. В конце концов, вы не хотите терять большие суммы денег, когда вы могли бы это предотвратить. На практике криптотрейдинг требует базовых знаний о криптовалютном рынке, методах и выигрышных торговых стратегиях.

Для получения долгосрочной прибыли важно правильно управлять своими деньгами и инвестициями. В криптомире это называется управлением рисками. В этой статье вы узнаете, как свести к минимуму риск потери денег в торговле криптовалютой.

Что такое управление рисками?

Управление рисками в финансовом секторе относится к процессу выявления, оценки и снижения риска потери инвестиций. Риск потерь возникает, когда рынок движется в направлении, противоположном вашим ожиданиям.

Тенденции формируются отношением инвесторов к риску, на которое может влиять несколько факторов. Эти факторы в основном представляют собой политические события (например, выборы) и экономические события (например, решения по процентным ставкам).

В мире криптовалют управление рисками важнее, чем на других рынках. Это связано с тем, что криптовалюта гораздо более волатильна, чем, например, акции или фиатная валюта. Часто случалось, что цена биткоина падала или росла из-за простого твита Илона Маска. Такие события трудно предсказать. Вот почему важно, чтобы вы применяли управление рисками.

Управление рисками применяется для того, чтобы свести к минимуму убытки, если после какого-либо события цены повернутся против вас. Все успешные трейдеры признают, что торговля – это сложный процесс, и комплексная стратегия управления валютными рисками и торговый план позволяют иметь стабильный поток доходов.

Ниже будут рассмотрены 10 правил эффективного управления рисками в торговле криптовалютой.

1. Всегда используйте ордера тейк-профит и стоп-лосс

Вы покупаете криптовалюту, когда ожидаете, что цена вырастет в будущем. Но это не значит, что так бывает всегда. Поскольку криптовалюта очень волатильна, цена может очень быстро удвоиться, а также упасть наполовину в течение часа.

Чтобы гарантировать прибыль, вы можете использовать тейк-профит. Если вы хотите ограничить убытки, то используйте стоп-лосс.

Предположим, вы купили биткоин за 1000 долларов по цене 40 000 долларов. Конечно, вы не можете следить за курсом весь день. Именно поэтому вы заранее определяете для себя, какой прибылью будете довольны. Это может быть, например, цена 45 000 долларов, после чего вы устанавливаете тейк-профит по этой цене.

Криптобиржа автоматически продаст ваш биткоин, когда цена достигнет 45 000 долларов. Это означает, что вам гарантирована прибыль в размере 125 долларов. Таким образом, вы можете подстраховаться, чтобы получить прибыль в любом случае, когда цена вырастет.

Также может случиться, что биткоин упадет. Вот почему важно размещать стоп-лосс. Например, вы можете установить стоп-лосс со значением 35 000 долларов. В тот момент, когда биткоин достигнет этого уровня, криптобиржа автоматически продаст ваш биткоин. Вы ограничили потери в этот момент.

Использование стоп-лосса и тейк-профита зависит от используемой вами стратегии. Большинство криптотрейдеров используют их, когда придерживаются краткосрочной стратегии.

Когда вы планируете хранить криптовалюту на длительный срок, зачастую нет необходимости устанавливать стоп-лосс или тейк-профит. Ведь вы считаете, что в таком случае цена через несколько лет будет выше.

2. Устанавливайте цели с помощью технического анализа

Знать, когда продавать позицию, так же важно, как и знать, когда ее открывать, и это можно выделить как одну из самых фундаментальных стратегий управления рисками. Сохранение выигрышной позиции, открытой для увеличения прибыли, может привести к убытку, когда цена снова упадет.

Точно так же, оставляя убыточную позицию в надежде на возможный разворот рынка, можно потерять весь капитал. Вот почему важно заранее установить целевую цену и использовать ордера тейк-профит и стоп-лосс для ограничения риска. Существует несколько технических индикаторов для определения ценовых целей:

• Поддержка и сопротивление (S&R). Это прошлые ценовые уровни, которые актив пытался пробить. Уровень поддержки находится ниже текущей цены, а уровень сопротивления – выше нее. В длинных позициях уровни сопротивления используются в ордерах тейк-профит, а уровни поддержки применяются в ордерах стоп-лосс.
• Скользящие средние (MA). Это технические индикаторы, которые показывают среднее значение прошлых цен. Например, 15-дневная MA рассчитывает среднюю цену за последние 15 дней. Большинство трейдеров используют 15, 30, 50 и 100 MA, в зависимости от их торговой стратегии для определения целевых уровней, когда цена разворачивается от пика.
• Средний истинный диапазон (ATR). Это индикатор волатильности, который показывает скорость движения цены. ATR вычисляет среднюю волатильность цен за 14 дней. Результат показывает, насколько цена актива движется в среднем в день. Трейдеры сравнивают ATR с текущей внутридневной разницей между максимумами и минимумами, чтобы понять, изменилась ли цена больше или меньше среднего значения. Если цена двигалась больше, чем в среднем, можно сделать вывод о дневном насыщении, если цена двигалась меньше, значит, еще есть место для движения.

3. Соблюдайте мани-менеджмент

Не рискуйте в одной сделке более чем 5% от вашего депозита. При этом тейк-профит должен быть в 2-3 раза больше вашего стоп-лосса. В таком случае ваш депозит будет способен выдержать серию убыточных сделок подряд, а последующая прибыльная сделка не только окупит все ваши потери, но даже может принести прибыль. Если вы откроете сделку на всю сумму депозита, то всего лишь одна ошибка уничтожит весь ваш капитал. Это относится для краткосрочной и среднесрочной торговли. Если вы собираетесь инвестировать в криптовалюту на несколько лет, то можете пренебрегать этим правилом.

4. Используйте диверсификацию вашего кошелька

Не стоит держать все яйца в одной корзине. Если одни и те же факторы влияют на две криптовалюты, они движутся вместе и имеют высокую корреляцию, то не следует инвестировать в обе криптовалюты, а необходимо выбрать одну из них.

Корреляция может быть положительной или отрицательной. Положительная корреляция возникает, когда цены движутся в одном направлении. При отрицательной корреляции они движутся в противоположном направлении.

Если вы покупаете несколько криптовалют, потери могут быть ограничены. Например, у вас есть 10 монет, из которых 3 монеты резко падают. Тогда потеря всего вашего кошелька будет ограничена 7 другими монетами, которые не упадут.

Вот почему диверсификация является одной из основных стратегий, которую используют криптотрейдеры. Тогда вы не зависите от одной криптомонеты. Но это не означает, что вы должны инвестировать в 100 монет, 10-20 криптовалют будет вполне достаточно.

5. Никогда не вкладывайте деньги, которые вы не можете позволить себе потерять

Это, пожалуй, одно из самых очевидных правил. Убедитесь, что вы никогда не теряете больше денег, чем можете позволить себе потерять. Например, не следует инвестировать деньги, которые вам нужны для оплаты аренды. Если что-то пойдет не так, у вас могут начаться финансовые проблемы, из которых трудно выбраться.

Конечно, есть много людей, которые пошли ва-банк и стали невероятно богатыми. Вы слышите истории людей, у которых все закончилось хорошо. Они делятся своим успехом в социальных сетях. Это создает впечатление, что все может закончиться только хорошо. Но это совсем не так. Большинство людей, занимающихся торговлей криптовалютой, теряют деньги.

6. Используйте DCA

Вам трудно определить, сколько денег вы хотите инвестировать? Тогда усреднение стоимости в долларах (DCA) может стать для вас отличным решением.

Например, вы можете инвестировать 200 долларов в биткоины каждый первый день месяца, не глядя на цену. Таким образом, вы инвестируете на долгосрочную перспективу и гарантируете, что рискуете как можно меньше. Вы покупаете по средней цене, что гарантирует получение хорошей прибыли в долгосрочной перспективе.

Сначала посмотрите, сколько денег у вас осталось для инвестирования каждый месяц, после чего определите, куда вы хотите вложить эти деньги. Вы также можете инвестировать в две разные валюты, такие как Bitcoin и Ethereum.

7. Придерживайтесь своего торгового плана

В торговле криптовалютами важно придерживаться своего торгового плана. Когда вы заранее принимаете решение хранить криптовалюту не менее 2 лет, важно придерживаться этого плана. Именно поэтому лучше не принимать решение внезапно продать ту же монету через 6 месяцев, потому что цена в это время выгодна.

Несмотря на то, что цена такая выгодная, лучше не прислушиваться к своим эмоциям и просто придерживаться торгового плана. В итоге вы получите от этого максимальную пользу.

8. Учитесь на своих ошибках

Как бы вы не старались торговать только в плюс, вы все равно рано или поздно получите убытки. Это является нормальным, поскольку даже самые успешные трейдеры иногда получают убытки. Главное, чтобы размер прибыльных сделок превосходил ваши убытки за отчетный период (месяц, квартал или год). Но самое главное – это извлекать уроки из ваших ошибок, чтобы не повторять их в будущем.

Многие криптотрейдеры отслеживают все свои позиции, например, в файле Excel. Когда позиция закрыта с убытком, вы можете добавить, что пошло не так, что привело к убытку.

Например, вы, возможно, плохо читали о проекте, поэтому не знали, во что на самом деле инвестировали. Тогда вы знаете, что в следующий раз вам нужно больше узнать о проекте, прежде чем покупать монету.

Поэтому, когда вы совершаете сделку, также важно отслеживать, почему вы думаете, что цена будет расти. После этого вам будет легче увидеть, где что-то пошло не так.

9. Храните свои криптомонеты в аппаратном кошельке

Когда вы покупаете криптовалюту, вы можете хранить ее по-разному. Большинство людей предпочитают хранить свою криптовалюту в горячем кошельке биржи, на которой они купили монеты. Однако такие типы кошельков совсем не безопасны.

Вот почему важно хранить свою криптовалюту в аппаратном кошельке. Это своего рода USB-накопитель, который можно отключить от компьютера. Криптомонеты хранятся на этом USB-накопителе. Это означает, что никто не сможет получить доступ к вашим монетам, если кошелек не подключен к вашему компьютеру.

Особенно, если вы хотите хранить свои криптомонеты в течение длительного времени, лучше всего делать это в аппаратном кошельке. Ваши монеты не могут быть украдены хакерами, что возможно с горячим кошельком.

Существуют разные типы аппаратных кошельков. Trezor и Ledger – самые известные холодные кошельки. Оба кошелька работают очень хорошо и доказали свою безопасность. Цена такого кошелька составляет от 50 до 150 долларов. Это разумная сумма, но она гарантирует безопасность ваших криптовалют. Вы же не кладете 10 000 долларов наличными в кухонный шкаф, не так ли? Вот почему лучше хранить свои криптомонеты в холодном кошельке.

10. Не принимайте эмоциональных решений

Вы часто можете слышать, как многие люди говорят о конкретной криптовалюте, описывая ее достоинства и огромную прибыль в будущем. Вы не хотите оставаться в стороне и упустить выгоду, поэтому покупаете эту монету на эмоциях без проведения исследования. Однако в криптотрейдинге разумнее мыслить рационально, а не действовать, основываясь на своих эмоциях.

Поэтому всегда проверяйте сами, считаете ли вы инвестиции разумными. Вы можете сделать это, тщательно изучив криптопроект самостоятельно. Подумайте о проведении фундаментального или технического анализа. При таком подходе мыслишь рационально, а также можешь четко обосновать тот или иной выбор.

Выводы

Управление рисками – это важная составляющая в торговле криптовалютами. Она позволяет сохранить прибыль и снизить убытки. Когда вы начинаете торговать криптовалютой, то должны осознавать, что в конечном итоге вы понесете убытки. Однако, занимаясь активным управлением рисками, вы гарантируете, что понесете наименьшие возможные потери. Поэтому всегда используйте защитные ордера тейк-профит и стоп-лосс, устанавливайте цели с помощью технического анализа, соблюдайте мани-менеджмент, диверсифицируйте ваши инвестиции, вкладывайте только те деньги, которые можете позволить себе потерять, храните криптомонеты в аппаратном кошельке, придерживайтесь своего торгового плана и учитесь на своих ошибках.